AML правила

Политика AML/KYC для сайта крипто-обменника "Крипто Менялка"

1. Общие положения

1.1. Настоящая Политика AML/KYC (далее по тексту — Политика) устанавливает требования и процедуры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также меры по знанию клиента (KYC).
1.2. Сервис "Крипто Менялка" (далее "Сервис") обязуется следовать принципам и процедурам, изложенным в данной Политике, в целях минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

2. Термины и определения

2.1. KYC & AML — «Know Your Customer» (знай своего клиента) и «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств).
2.2. Пользователь — любое дееспособное физическое лицо старше 18 лет, либо юридическое лицо, использующее услуги Сервиса.
2.3. Средства — криптовалюта, электронные деньги и фиатная валюта.

3. Процедуры KYC

3.1. Регистрация и верификация: Пользователь при регистрации обязан предоставить достоверные данные о себе. Сервис может запрашивать дополнительную документацию для подтверждения личности, включая, но не ограничиваясь, паспорт, фотографию карты, видео-верификацию, квитанцию об отправке средств и другие необходимые данные.
3.2. Проверка данных: Сервис проводит проверку предоставленных Пользователем данных с целью установления их достоверности. В случае выявления подозрительной активности, Сервис вправе приостановить выполнение операций до выяснения всех обстоятельств.
3.3. Обновление данных: Пользователь обязан своевременно обновлять свои данные в случае их изменения. Сервис может запросить актуализацию информации в любой момент.

4. Процедуры AML

4.1. Мониторинг транзакций: Сервис осуществляет мониторинг всех транзакций на предмет подозрительной активности. Используются специализированные сервисы для проверки криптовалютных транзакций на предмет их связи с незаконной деятельностью.
4.2. Замораживание средств: Сервис вправе временно замораживать средства Пользователя в случае подозрения на отмывание денег или финансирование терроризма до завершения расследования.
4.3. Сервис оставляет за собой право не раскрывать информацию о методах и результатах проведенной проверки, в случае если проверка подтвердит легитимность происхождения средств, они будут возвращены на баланс пользователя. Эти меры направлены на защиту интересов наших пользователей и соблюдение законодательных требований.

5. Политика противодействия

5.1. Запрет на использование средств из подозрительных источников: Сервис не принимает платежи с платформ, кошельков или бирж, находящихся под санкциями. Транзакции с таких источников могут быть заморожены до проведения полного расследования.
5.2. Санкции и черные списки: Сервис проверяет клиентов и транзакции по международным санкционным спискам и черным спискам. Пользователи, находящиеся в таких списках, будут лишены доступа к услугам Сервиса.

6. Защита данных

6.1. Конфиденциальность: Сервис обеспечивает высокий уровень защиты и конфиденциальности персональных данных Пользователей в соответствии с действующим законодательством и международными стандартами.
6.2. Передача данных: Персональные данные могут быть переданы правоохранительным и судебным органам по официальному запросу в случае подозрения на незаконную деятельность.

7.  Перечень меток

При нажатии кнопки «Я оплатил», пользователь дает согласие на проверку всех транзакций, направленных на адрес обменного сервиса. Адреса кошельков и транзакции пройдут AML Проверку на причастность к высокорисковым активам (High Risk).

К данным активам относятся средства, имеющие следующие метки:

• Terrorism Financing
• Gambling
• Child Exploitation
• Sanctions
• Dark Service
• Scam
• Ransom
• Dark Market
• Enforcement action
• Mixer
• Fraudulent Exchange
• Stolen Coins
• Illegal Service

В случае обнаружения вышеуказанных меток, обмен будет приостановлен, и совершен возврат на адрес отправителя, после прохождения полной верификации личности.  Если при отправке средств со стороны клиента, происходит блокировки аккаунта на бирже обменного пункта, по контролю рисков из-за проверки активов клиента, обменный пункт имеет право удерживать средства пользователя до момента полной разблокировки аккаунта сервиса на бирже.

Верификация личности проходит путем предоставления пользователем обменному пункту видео-селфи с паспортом в руках и четкими данными (серия и номер паспорта, ФИО) на котором необходимо продемонстрировать без прерывания видео кошелек, с которого происходила отправка средств.

В случае возникновения вопросов по вышеуказанным пунктам, просим вас обратиться в чат для консультации перед созданием заявки.

7. Заключительные положения

7.1. Изменение Политики: Сервис оставляет за собой право вносить изменения в данную Политику. Изменения вступают в силу с момента их публикации на сайте Сервиса.
7.2. Ответственность Пользователя: Пользователь обязуется соблюдать требования данной Политики и не использовать Сервис для проведения незаконных операций.
7.3. Связь с Сервисом: Пользователь может связаться с поддержкой Сервиса для получения дополнительной информации или разъяснений по вопросам, связанным с данной Политикой, по контактным данным, указанным на сайте.